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    央行等五部委發布促進評級業高質量發展通知 業內認為評級符號虛高等有望規范

    蔡越坤2021-03-29 10:08

    經濟觀察網 記者 蔡越坤 3月28日,央行會同發改委、財政部、銀保監會和證監會聯合起草了《關于促進債券市場信用評級行業高質量健康發展的通知(征求意見稿)》(以下簡稱“《通知》”)。

    據悉,《通知》此次意見反饋截止時間為2021年4月12日。針對此,3月29日,一位評級行業人士向記者表示,多年來評級行業符號虛高問題飽受債市從業者質疑。而此次《通知》中明確要求評級機構構建以違約率為核心的評級質量驗證機制,而且要求評級機構堅守評級獨立性,因此,評級行業的符號虛高等問題有望得到逐步規范。

    另外,該人士向記者補充,此次《通知》中對存在級別競爭、買賣評級、輸送或接受不正當利益,蓄意干擾評級獨立性等嚴重違反法律法規的信用評級機構及有關責任人員,依據有關規定予以處罰。涉嫌犯罪的,移送司法機關依法追究刑事責任。因此,針對評級機構的合規問題會進一步加強。

    具體而言,《通知》的主要內容包括:第一,加強評級方法體系建設,提升評級質量和區分度。一是要求評級機構構建以違約率為核心的評級質量驗證機制;二是對于評級大幅調整行為,要求評級機構對評級方法模型進行檢查和評估;三是強調評級機構跟蹤評級的及時性,提高跟蹤評級的有效性和前瞻性;四是要求評級機構主要基于受評主體自身信用狀況開展信用評級;五是鼓勵評級機構運用大數據、人工智能等科技手段,提高風險識別能力。

    第二,完善公司治理和內部控制,堅守評級獨立性。一是鼓勵設置獨立董事,突出信用評審委員會的獨立性;二是要求嚴格落實利益沖突各項管理措施,強化防火墻機制;三是將公司內部控制和監督機制具體落實到人,加強評級全流程和全部員工的合規管理。

    第三,加強信息披露,強化市場約束機制。一是細化評級機構信息披露,要求分開披露受評主體個體信用狀況和外部支持提升情況的信息;二是鼓勵發行人采用多評級,引導擴大投資者付費評級適用范圍,發揮多評級以及不同模式評級的交叉驗證作用;三是明確評級機構評價評估應以評級質量為核心、以投資者為導向,并定期組織開展。

    第四,優化評級生態環境,營造公平、公正的市場環境。一是降低監管對外部評級的要求,擇機適時調整監管政策關于各類資金可投資債券的級別門檻;二是強化發行人、中介機構等配合信用評級作業開展的義務,明確各相關方不得干擾評級決策,影響信用評級作業的獨立性;三是繼續穩步推動評級對外開放,積極培育國內評級機構。

    第五,嚴格監督管理,加大對違規行為懲戒力度。一是聯合制定統一的評級機構業務標準,加強監管協同和信息共享,防止監管套利;二是加強對評級質量和全流程作業合規情況的檢查;三是對違規機構和人員依據有關規定予以處罰。

    央行表示,《通知》立足提升信用評級質量,從規范性、獨立性、質量控制等方面強化信用評級行業要求,強化評級結果的一致性、準確性和穩定性,構建以評級質量為導向的良性競爭環境,加大監管力度,強化市場紀律,壓實評級機構作為獨立第三方的中介責任,引導其將聲譽機制作為生存之本,充分發揮風險揭示功能。

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    資本市場部資深記者
    主要關注債券、信托、銀行等領域的市場報道。
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